Khi tiền điện tử ngày càng phổ biến, stablecoin ngày càng trở nên quan trọng trong hệ sinh thái. Là một phương tiện để vào và ra khỏi các tài sản tiền điện tử dễ biến động, chúng giúp mang lại sự ổn định và chắc chắn của tiền pháp định cho thị trường tiền điện tử trong khi vẫn duy trì các lợi ích của việc hoạt động trên chuỗi, chẳng hạn như bảo mật, phi tập trung và minh bạch.
Trong nhiều năm, Tether đã thống trị thị trường stablecoin, dẫn đến nhu cầu về các giải pháp thay thế minh bạch và được quản lý chặt chẽ hơn. Năm 2018, công ty thanh toán Circle đã trở thành đồng sáng lập của một tập đoàn đã ra mắt USDC, một stablecoin được hỗ trợ bằng USD đã phát triển để trở thành stablecoin lớn thứ hai theo vốn hóa thị trường.
USDC hiện là sản phẩm chủ lực của Circle và hoạt động kinh doanh của Circle tập trung vào việc phát triển và áp dụng các stablecoin của mình hơn hết thảy.
Nội dung bài viết
Lịch sử của Circle
Circle được thành lập vào năm 2013 bởi Jeremy Allaire và Sean Neville với tư cách là một công ty thanh toán trực tuyến nhằm mục đích tạo điều kiện thuận lợi cho việc áp dụng Bitcoin. Công ty đã ra mắt với số tiền đầu tư mạo hiểm là 9 triệu đô la.
Sản phẩm đầu tiên là một ứng dụng giao dịch Bitcoin và tiền pháp định có tên là CirclePay. Ngay từ đầu, Circle đã tạo sự khác biệt so với nhiều công ty tiền điện tử khác bằng cách ưu tiên tuân thủ quy định tại thời điểm mà hầu hết ngành công nghiệp này không được quản lý. Năm 2015, công ty đã trở thành công ty đầu tiên nhận được Bitlicense do Sở Dịch vụ Tài chính của Tiểu bang New York cấp và năm 2016, công ty đã trở thành nhà cung cấp tiền ảo đầu tiên được Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh cấp phép.
Năm 2018, Circle đã mua lại sàn giao dịch Poloniex, sau đó bán lỗ trong vòng 18 tháng như một phần của hoạt động tái cấu trúc rộng hơn.
Cũng trong năm 2018, Circle đã đồng sáng lập liên minh Centre cùng với Coinbase để ra mắt stablecoin USDC. Centre đã đóng cửa vào năm 2023 và kể từ đó, Circle đã nắm toàn quyền quản lý và kiểm soát USDC.
Công ty đã thiết lập một số quan hệ đối tác nổi bật với các công ty tên tuổi. Vào tháng 12 năm 2020, công ty đã công bố hợp tác với Visa cho phép các doanh nghiệp chi tiêu USDC tại bất kỳ đơn vị chấp nhận thanh toán Visa nào. Vào năm 2024, Circle đã công bố hợp tác với Sony để tích hợp USDC vào nền tảng blockchain công khai Soneium của Sony.
Vào năm 2022, công ty đã công bố kế hoạch niêm yết tại Hoa Kỳ thông qua việc sáp nhập ngược với một công ty mua lại có mục đích đặc biệt. Thỏa thuận sau đó đã thất bại. Tuy nhiên, vào tháng 1 năm 2024, công ty đã nộp bản dự thảo đăng ký chào bán công khai lần đầu lên Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ. Tính đến cuối năm 2024, công ty vẫn thuộc sở hữu tư nhân, mặc dù Jeremy Allaire đã công khai tuyên bố cam kết theo đuổi niêm yết trên thị trường chứng khoán.
Tính đến năm 2024, Jeremy Allaire vẫn là CEO và người đứng đầu của Circle. Công ty có trụ sở tại Boston, Massachusetts.
Sản phẩm và dịch vụ của Circle
Circle đã vận hành một số loại dịch vụ liên quan đến tiền điện tử khác nhau trong suốt lịch sử của mình. Tuy nhiên, trong những năm gần đây, sứ mệnh của công ty tập trung vào việc phát triển các stablecoin dưới dạng tiền kỹ thuật số, điều này được phản ánh trong các sản phẩm và dịch vụ của công ty.
USDC
USDC tạo sự khác biệt so với các stablecoin khác khi tập trung vào quy định và tính minh bạch. Mặc dù Hoa Kỳ vẫn chưa ban hành bất kỳ khuôn khổ quy định cụ thể nào cho tiền điện tử hoặc stablecoin, nhưng dự trữ USD hỗ trợ USDC được đầu tư vào một quỹ chuyên dụng đã đăng ký với SEC với tư cách là quỹ thị trường tiền tệ của chính phủ. Circle thuê Blackrock để báo cáo độc lập hàng ngày về tình trạng số dư và dự trữ USDC.
USDC được đúc nguyên bản trên 16 blockchain, bao gồm Ethereum, Avalanche và Solana, mặc dù các phiên bản USDC tồn tại trên các chuỗi khác nhờ sự hỗ trợ của Circle cho việc phát hành chéo chuỗi (xem bên dưới).
Tính đến năm 2024, USDC là stablecoin lớn thứ hai theo vốn hóa thị trường, chiếm hơn 20% tổng thị trường tiền ổn định. Đồng tiền này cũng đạt được vị thế là stablecoin được giao dịch nhiều nhất theo khối lượng giao dịch.
EURC
Vào tháng 7 năm 2024, EU đã ban hành quy định về Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA), quy định về tài sản tiền điện tử và nhà cung cấp dịch vụ. Circle đã trở thành đơn vị phát hành stablecoin đầu tiên có được giấy phép tiền điện tử để phát hành USDC và một stablecoin được hỗ trợ bằng euro, EURC, cho những người dân EU.
EURC được phát hành bằng mô hình dự trữ và minh bạch tương tự như USDC. Tuy nhiên, vốn hóa thị trường và mức sử dụng EURC thấp hơn đáng kể so với USDC, cũng như tài sản được phát hành trên ít blockchain hơn.
Stablecoin Minting
Các doanh nghiệp như sàn giao dịch, nhà giao dịch tổ chức hoặc tổ chức tài chính có thể đúc USDC thông qua Circle Mint. Ví dụ, một doanh nghiệp có dự trữ tiền mặt có thể sử dụng nó để đúc stablecoin như một cách tạo ra lợi nhuận thông qua các cơ chế như cho vay hoặc giao dịch chênh lệch giá.
Dịch vụ chuỗi chéo (Cross-chain)
USDC chỉ khả dụng trên 16 blockchain; tuy nhiên, các phiên bản không chính thức, được bắc cầu của USDC tồn tại trên nhiều nền tảng khác để cung cấp tính thanh khoản của stablecoin cho người dùng của các blockchain nhỏ hơn. Tuy nhiên, điều này tạo ra một thách thức cho Circle vì các trường hợp này không được hỗ trợ, phân mảnh tính thanh khoản và làm giảm trải nghiệm của người dùng và nhà phát triển.
Vào năm 2024, Circle đã triển khai Giao thức chuyển chuỗi chéo (CTP), cho phép chuyển USDC gốc qua các blockchain được hỗ trợ bằng cơ chế đúc và đốt. Theo cách này, mỗi chuỗi hỗ trợ cùng một trường hợp USDC, không phải phiên bản được gói, bảo toàn tính thanh khoản. Hơn nữa, người dùng không cần sử dụng cầu nối của bên thứ ba để gửi USDC qua các chuỗi được hỗ trợ.
Ví có thể lập trình (Programmable)
Circle phát triển các ví có thể lập trình để hỗ trợ việc tiếp nhận thanh toán USDC giữa các công ty như ngân hàng, công ty công nghệ tài chính, thị trường và sàn giao dịch. Ví có thể lập trình cung cấp các tính năng như mô hình sở hữu khóa do nhà phát triển kiểm soát, thanh toán theo đăng ký và các tính năng tuân thủ tích hợp.
Những điều cần biết về Circle
- Circle là công ty dịch vụ tài chính phát hành stablecoin USDC, stablecoin lớn thứ hai theo vốn hóa thị trường.
- Circle phân biệt USDC với các stablecoin khác bằng cách tập trung vào quy định và tính minh bạch.
- Cùng với USDC, công ty cũng phát hành một stablecoin được hỗ trợ bằng đồng euro và cung cấp các dịch vụ như giao thức chuỗi chéo và ví có thể lập trình hỗ trợ việc áp dụng USDC.
Cảm ơn sự theo dõi và đón đọc của các bạn. Hy vọng bài viết đã giúp bạn hiểu hơn về Circle – đế chế đứng sau stablecoin USDC. Đừng quên, mọi thắc mắc về thị trường tiền kỹ thuật số, vui lòng liên hệ đội ngũ Support của Fiahub 24/7.
