Privacy coin hay đồng tiền riêng tư và ví tiền điện tử ẩn danh có thể sớm trở thành lịch sử ở Liên minh châu Âu.
Là một phần của cuộc đại tu toàn diện nhằm thắt chặt các quy tắc chống rửa tiền, EU đã công bố kế hoạch cấm cả hai vào ngày 1 tháng 7 năm 2027. Thông điệp rất rõ ràng: tiền điện tử có thể tồn tại, nhưng phải tuân theo các quy tắc giống như phần còn lại của hệ thống tài chính. Các cơ quan quản lý nêu rõ rằng tiền riêng tư ở EU sẽ không được dung thứ theo khuôn khổ AML đã cập nhật.
Các quy tắc mới nằm trong Quy định chống rửa tiền đã cập nhật của khối, hay AMLR, và chúng đã làm rung chuyển các cuộc thảo luận xung quanh quyền riêng tư, giám sát và tương lai của tài chính phi tập trung.
Nội dung bài viết
Lệnh cấm thực sự bao gồm những gì?
Đề xuất không chỉ là một cái tát vào hai phân khúc này. Nó sẽ hoàn toàn cấm các tài khoản tiền điện tử ẩn danh trên khắp EU. Điều đó có nghĩa là các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử, sàn giao dịch và thậm chí cả các tổ chức tài chính sẽ bị cấm cung cấp các dịch vụ không thu thập thông tin nhận dạng của khách hàng.
Nếu bạn là người hâm mộ các loại tiền điện tử tập trung vào quyền riêng tư như Monero (XMR), Zcash (ZEC) hoặc Dash, hãy chuẩn bị cho một cuộc kiểm tra thực tế. EU đang nhắm mục tiêu cụ thể vào những đồng tiền này, nói rằng chúng giúp che giấu giao dịch và chuyển tiền bất hợp pháp mà không bị phát hiện quá dễ dàng.
Quy định này cũng áp dụng các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hơn đối với các giao dịch tiền điện tử. Nếu giao dịch trên 1.000 euro, danh tính của người gửi và người nhận sẽ cần được xác minh. Điều đó giúp các quy tắc về tiền điện tử phù hợp hơn nhiều với ngân hàng truyền thống.
Lệnh cấm pricacy coin của EU: Ai sẽ theo dõi?
Để đảm bảo các quy tắc mới không chỉ là lời nói trên giấy tờ, EU đang thành lập một cơ quan mới có tên là Cơ quan chống rửa tiền, hay AMLA. Cơ quan này sẽ trực tiếp giám sát tới 40 nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử trên ít nhất sáu quốc gia EU. Các công ty này phải có hơn 20,000 người dùng hoặc xử lý hơn 50 triệu euro trong các giao dịch hàng năm để nằm trong tầm ngắm của AMLA.
Mục tiêu ở đây là ngăn chặn sự chắp vá về quy định giữa các quốc gia thành viên và ngăn chặn những kẻ gian manh vượt biên giới để tìm kiếm sự giám sát yếu nhất.
Tại sao điều này quan trọng?
Nhiều người đã chỉ trích động thái này. Những người chỉ trích cho rằng việc cấm các privacy coin và ví ẩn danh là một cách tiếp cận cứng rắn. Nó có thể kìm hãm sự đổi mới và làm suy yếu quyền riêng tư cá nhân. Họ nói rằng những công cụ này không chỉ dành cho tội phạm. Các nhà hoạt động, nhà báo và người dân thường sử dụng chúng để bảo vệ quyền riêng tư tài chính trong một thế giới ngày càng kỹ thuật số.
Mặt khác, các cơ quan quản lý tin rằng đây là một bước cần thiết để ngăn chặn tiền điện tử trở thành giấc mơ của những kẻ rửa tiền. Và với áp lực toàn cầu ngày càng tăng để đưa tiền điện tử phù hợp với các quy định tài chính, EU đang định vị mình là người đi đầu trong việc thực thi.
Hạn chót năm 2027 của EU sẽ buộc phải có một số thay đổi quan trọng về cách thức hoạt động của tiền điện tử trong phạm vi biên giới của mình. Các nhà cung cấp dịch vụ sẽ cần xây dựng các hệ thống KYC mạnh mẽ và xem xét lại cách họ xử lý các công cụ bảo mật. Hiện vẫn chưa rõ liệu các khu vực khác có làm theo hay không, nhưng có một điều chắc chắn: Châu Âu đang chấm dứt thời kỳ tiền điện tử ẩn danh tự do.
Linh Bùi là một nhà sáng tạo nội dung, chuyên gia nghiên cứu trong lĩnh vực tài chính nói chung và tiền điện tử nói riêng. Với mong muốn chia sẻ các tuyến bài viết chuyên về kiến thức, cập nhật tin tức về thị trường tài chính tại Việt Nam và trên toàn cầu, Linh Bùi đã và đang tham gia với vai trò biên tập viên/người sáng tạo nội dung tại một số nền tảng, sàn giao dịch như Fiahub, BeInCrypto, Mitrade, Finixio, Dr.Localize… Trong mỗi bài viết của mình, Linh Bùi đều mong muốn đơn giản hóa các khái niệm tài chính liên quan, giảm thiểu rào cản gia nhập cho độc giả, đặc biệt là những người mới tham gia.
