KYC là một thuật ngữ rất quen thuộc đối với những ai làm tài chính, hoạt động kinh doanh hay đầu tư. Có thể nói, KYC là hành động rất quan trọng, nhất định phải thực hiện với các bước chuẩn xác nhằm không mang lại các rủi ro trong tương lai. Trong Crypto cũng thế. Vậy KYC là gì, và tại sao cần phải KYC trước khi giao dịch, hãy tìm hiểu ngay trong bài viết dưới đây.
Nội dung bài viết
Định nghĩa chung KYC là gì?
KYC là cụm từ viết tắt của Know Your Customer (hiểu khách hàng của bạn). KYC chính là quy trình thực hiện xác minh danh tính của người dùng trong các lĩnh vực liên quan đến kinh tế, tài chính, đầu tư, ngân hàng. Các bước thực hiện KYC nhằm mục đích đảm bảo người dùng là người thật, và chỉ có người dùng mới sử dụng danh tính, tài khoản của mình trong giao dịch.
KYC là cụm viết tắt của Know Your Customer
Theo các nhà nghiên cứu, KYC chính là một trong những quy trình đặc biệt quan trọng và phải thực hiện. Với những người dùng không đáp ứng được yêu cầu tối thiểu được quy định trong quy trình KYC, tài khoản sẽ không được tạo. Hoặc khi đã tạo tài khoản, nhưng lúc truy cập, thông tin cần cung cấp bị sai lệch, không minh chứng, tài khoản cũng sẽ bị ngưng hoạt động. Bên cạnh đó, KYC còn có vai trò rất lớn ngăn chặn nhiều tình trạng tham nhũng, hối lộ hay rửa tiền.
Định nghĩa KYC trong Crypto
KYC trong thị trường tiền điện tử cũng có nghĩa tương tự với định nghĩa gốc. Đối với Crypto, KYC chính là quy trình xác minh danh tính, xác thực số tiền thật của người dùng. Đây cũng chính là tài liệu mà hệ thống sẽ lưu trữ, đối chiếu sau này. Thị trường tiền điện tử thay đổi liên tục, và giá trị ngày càng cao. Do đó, người dùng trước phải cung cấp công khai toàn bộ thông tin của mình một cách chính xác nhất nhằm mục đích tránh lừa đảo, tranh chấp.
Quy trình KYC trong tiền điện tử có trách nhiệm bảo vệ tài khoản của người dùng với các lớp bảo mật khác nhau, tránh trường hợp hacker lấy được tài sản, giao dịch an toàn, nhanh chóng.
KYC trong thị trường tiền điện tử chính là xác minh danh tính người dùng
Vai trò của KYC trong giao dịch tiền điện tử
Như được chia sẻ trên, KYC trong thị trường tiền điện tử rất quan trọng, nó đảm bảo tính an toàn cho người dùng. Không chỉ dừng ở đó, KYC là quá trình được thực hiện với nhiều vai trò khác nhau nữa như:
Làm giảm hoạt động phạm tội tài chính
Khi danh tính của người dùng được xác minh, hệ thống sẽ được ghi nhận các thông tin đó, từ đó sẽ giảm được nguy cơ về các hành vi tạo tài khoản để phạm tội tài chính. Việc xác mình sẽ loại bỏ các hành vi đáng nghi, trái phép, ngăn chặn kẻ xấu thực hiện các hành vi không đúng trên sàn hay sử dụng ví điện tử.
Tăng độ tin cậy của khách hàng
KYC là điều kiện cần mà các sàn giao dịch nhất định không được bỏ qua. Các sàn giao dịch là nơi tập trung rất nhiều người, nếu sàn đó có nhiều kẻ lừa đảo, chỉ cần 1 – 2 vụ xảy ra, sàn đó sẽ đánh mất niềm tin của các khách hàng còn lại. Do đó, vai trò của KYC chính là nâng cao sự tin tưởng của người dùng, và cá nhân sàn cũng sẽ cho khách hàng thấy được rằng việc sử dụng sàn của mình là an toàn và chất lượng với các thông tin được bảo mật.
KYC tăng sự tin cậy của người dùng đối với sàn giao dịch
KYC giúp ổn định sự ổn định của thị trường
Vì đã loại bỏ được những đối tượng có hành vi xấu, phạm tội nên hầu hết các sàn sẽ trở nên “sạch sẽ” và an toàn, từ đó thị trường cũng sẽ được ổn định.
Đảm bảo các sàn thực hiện đúng quy định của pháp luật
Nhiều quốc gia đều quy định các sàn phải thực hiện KYC, nếu không thực hiện, mức phạt có thể lên đến 20 triệu đô la, hoặc án tù lên đến 30 năm tù cho mỗi vi phạm. Do đó, để bảo vệ chính sàn do mình thành lập, các nhà phát triển phải thực hiện KYC.
Tại sao cần KYC trước khi giao dịch?
Sau khi tìm hiểu rõ KYC là gì và vai trò của quy trình này đối với crypto, chắc có lẽ bạn cũng hiểu lý do vì sao chúng ta phải thực hiện trước khi giao dịch trên sàn.
Ưu điểm hàng đầu của tiền điện tử chính là chi phí giao dịch thấp, chính điều này đã thu hút rất nhiều nhà đầu tư tham gia thị trường. Từ đó, hành động rửa tiền hay khủng bố tài chính cũng bắt đầu xuất hiện rộng rãi, phổ biến hơn. Hiện nay các sàn đều phải bắt buộc thực hiện, tuân thủ chính sách KYC để phát hiện và loại bỏ các tài khoản khả nghi, có mục đích xấu.
Có thể thấy, KYC giúp người dùng hay sàn tránh rủi ro to lớn nhất đối với crypto, không những vậy, KYC còn giúp người dùng bảo mật thông tin của mình và các thông tin giao dịch nếu cần.
Vai trò của KYC rất quan trọng đối với crypto
Quy trình thực hiện KYC là gì?
Để thực hiện quy trình KYC, người dùng cần phải cung cấp các thông tin cá nhân cần thiết của mình như: tiên đầy đủ, ngày sinh, địa chỉ, số căn cước công dân, số điện thoại, địa chỉ email. Ngoài ra, để minh chứng những thông tin trên là thật, người dùng còn phải cung cấp giấy tờ do chính phủ cấp và hình ảnh nhận diện của mình (hình ảnh mới nhất trong vòng 3 tháng).
Tùy vào từng nền tảng, yêu cầu về quy trình KYC sẽ khác nhau. Tuy nhiên, nhìn chung các bước thực hiện và thông tin được yêu cầu sẽ giống nhau. Đối với các giao dịch lớn, thông tin cần được cung cấp nhiều và phức tạp hơn rất nhiều.
**Xem thêm: Quy trình xác minh KYC trên sàn điện tử chi tiết nhất
Quy trình xác minh nâng cao với các giao dịch lớn
Nhược điểm của KYC là gì?
Mặc dù mang lại rất nhiều lợi ích và tính bảo mật, an toàn cho người dùng. Thế nhưng, KYC vẫn có rất nhiều ý kiến chống lại KYC. Cụ thể như:
KYC thực hiện thủ công nên tốn chi phí
Chi phí được tính đối với các nhà phát triển sàn chứ không phải là nhà giao dịch. Tuy nhiên điều này cũng được coi là một nhược điểm.
Sự giao tăng người tham gia chính là sức ép của các nhà phát triển. Để thực hiện quy trình KYC, các sàn phải đăng ký với cơ quan chức năng, chi trả cho các chương trình xác minh và xác thực thông tin trên hệ thống. Ngoài ra, các sàn còn tốn nhân lực cho việc giám sát thông tin và giúp cho quy trình KYC được diễn ra liên tục.
Đăng ký KYC tốn rất nhiều chi phí
Tốn thời gian
Vì cần xác minh và cung cấp các thông tin, nên quy trình thực hiện KYC rất tốn thời gian của người dùng. Có nhiều sàn, vì để chắc chắn thông tin, quá trình xác minh có thể lên đến 30 ngày. Nhưng vẫn có nhiều sàn xác minh chỉ trong 1 ngày, hoặc trong ngày. Chính điều này khiến các nhà đầu tư không đủ kiên nhẫn và từ bỏ.
Nguy cơ lộ thông tin
Tuy chưa xảy ra, nhưng đây cũng là rủi ro rất lớn mà chúng ta phải quan tâm. Vì được thực hiện thủ công và cần bên thứ 3 xác minh danh tính, nên sẽ dẫn đến trường hợp bị lộ thông tin.
Có thể thấy KYC chính là lớp chắn bảo vệ tài khoản cũng như các hoạt động của người dùng trên sàn giao dịch. Không những thế, quy trình này còn loại bỏ những đối tượng khả nghi, giúp môi trường crypto trở nên trong sạch, an toàn. Do đó, dù có nhiều nhược điểm, nhưng tính đến hiện tại, đây vẫn là quy trình cần phải thực hiện và tối ưu nhất cho người dùng. Do đó, khi lập bất kỳ tài khoản nào bạn cũng cần quan tâm đến KYC cũng như dành thời gian để thực hiện.
Trên đây là bài viết về KYC là gì của Fiahub. Hy vọng những thông tin trên sẽ giúp người đọc hiểu hơn về KYC cũng như biết được tầm quan trọng của nó đối với crypto.
