Nội dung bài viết
Ý nghĩa của ETF
ETF là một loại quỹ đầu tư kết hợp những đặc điểm tốt nhất của hai loại tài sản phổ biến: Chúng kết hợp lợi ích đa dạng hóa của quỹ tương hỗ với sự đơn giản khi trao đổi cổ phiếu.
ETF là gì?
Quỹ giao dịch trao đổi (ETF) là tập hợp các khoản đầu tư như cổ phiếu hoặc trái phiếu. ETF cho phép bạn đầu tư vào một số lượng lớn chứng khoán cùng một lúc và chúng thường có mức phí rẻ hơn các loại quỹ khác. ETF cũng dễ giao dịch hơn.
Tuy nhiên, ETF, giống như bất kỳ sản phẩm tài chính nào khác, không phải là giải pháp phù hợp với mọi đối tượng. Hãy xem xét chúng dựa trên các ưu điểm riêng của chúng, bao gồm phí quản lý và phí hoa hồng, tính dễ mua và bán, phù hợp với danh mục đầu tư hiện tại của bạn và chất lượng đầu tư.
ETF crypto là gì?
ETF là quỹ đầu tư có thể mua giống như cổ phiếu. Đầu tư vào ETF là cách nhanh chóng và dễ dàng để xây dựng danh mục đầu tư đa dạng vì hầu hết các ETF đầu tư vào một nhóm cổ phiếu, trái phiếu và/hoặc các tài sản khác – trong trường hợp này là tiền điện tử và các công ty tham gia phát triển chúng. Tuy nhiên, điều đó không phải lúc nào cũng đúng với các ETF tiền điện tử, vì các ETF lớn nhất chỉ đầu tư vào Bitcoin hoặc Ethereum.
ETF hoạt động như thế nào?
Các tài sản cơ bản thuộc sở hữu của nhà cung cấp quỹ, sau đó thành lập một quỹ để theo dõi hiệu suất và cung cấp cổ phiếu trong quỹ đó cho các nhà đầu tư. Các cổ đông sở hữu một phần ETF nhưng không sở hữu tài sản của quỹ.
Các nhà đầu tư vào ETF theo dõi chỉ số chứng khoán có thể nhận được khoản thanh toán cổ tức hoặc tái đầu tư cho các công ty thành viên của chỉ số.
Sau đây là tóm tắt nhanh về cách thức hoạt động của ETF:
- Nhà cung cấp ETF sẽ tính đến toàn bộ tài sản, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa hoặc tiền tệ, và xây dựng một rổ tài sản, mỗi loại có mã chứng khoán riêng.
- Các nhà đầu tư có thể mua một cổ phiếu trong rổ đó theo cùng cách họ mua cổ phiếu của một công ty.
- Giống như cổ phiếu, người mua và người bán giao dịch ETF trên sàn giao dịch trong suốt cả ngày.
Các loại ETF
- ETF chỉ số: Đây là các quỹ được thiết kế để theo dõi một chỉ số cụ thể – đây cũng chính là ETF được sử dụng phổ biến nhất trong tiền điện tử
- ETF thu nhập cố định: Các quỹ này được thiết kế để tiếp cận gần như mọi loại trái phiếu có sẵn.
- ETF được thiết kế để tiếp cận một ngành cụ thể, chẳng hạn như dầu, thuốc hoặc công nghệ cao.
- ETF hàng hóa: Các quỹ này được thiết kế để theo dõi giá của một loại hàng hóa nhất định, chẳng hạn như vàng, dầu hoặc ngô.
- ETF đòn bẩy: Các quỹ này được thiết kế để sử dụng đòn bẩy để tăng lợi nhuận.
- Không giống như hầu hết các ETF: được thiết kế để theo dõi một chỉ số, các ETF được quản lý chủ động nhằm mục đích vượt trội hơn chỉ số đó.
- ETN là chứng khoán nợ được bảo đảm bởi uy tín tín dụng của ngân hàng phát hành được thành lập để cho phép tiếp cận các thị trường không thanh khoản; chúng cũng có thêm lợi thế là hầu như không tạo ra thuế thu nhập vốn ngắn hạn.
- ETF cho phép các nhà đầu tư giao dịch biến động hoặc tiếp cận một chiến lược đầu tư cụ thể – chẳng hạn như chuyển đổi tiền tệ hoặc viết lệnh mua có bảo đảm, là ví dụ về ETF đầu tư thay thế.
- ETF theo phong cách: Các quỹ này được thiết kế để phản ánh một phong cách đầu tư cụ thể hoặc tập trung vào quy mô thị trường, chẳng hạn như giá trị vốn hóa lớn hoặc tăng trưởng vốn hóa nhỏ.
- ETF thị trường nước ngoài: Các quỹ này được thiết kế để theo dõi các thị trường không phải của Ấn Độ như Chỉ số Nikkei của Nhật Bản hoặc Chỉ số Hang Seng của Hồng Kông.
- ETF đảo ngược: Các quỹ này được thiết kế để kiếm lợi nhuận từ sự sụt giảm của thị trường hoặc chỉ số cơ bản.
Lợi ích của việc đầu tư vào ETF
Ưu điểm của ETF
- Dễ giao dịch – Không giống như các quỹ tương hỗ khác, giao dịch vào cuối ngày, bạn có thể mua và bán bất kỳ lúc nào trong ngày.
- Minh bạch – Phần lớn các ETF được yêu cầu báo cáo lượng nắm giữ của mình hàng ngày.
- ETF hiệu quả về thuế hơn các quỹ tương hỗ được quản lý tích cực vì chúng tạo ra ít phân phối lãi vốn hơn.
- Giao dịch trading – Vì chúng được giao dịch giống như cổ phiếu, nên các nhà đầu tư có thể đặt các loại lệnh (ví dụ: lệnh giới hạn hoặc lệnh dừng lỗ) mà các quỹ tương hỗ không thể.
Rủi ro của ETF
Tuy nhiên, có một số nhược điểm khi sử dụng ETF, bao gồm những điều sau đây:
- Chi phí giao dịch: Nếu bạn đầu tư số tiền khiêm tốn thường xuyên, giao dịch trực tiếp với một công ty quỹ trong một quỹ không tính phí có thể ít tốn kém hơn.
- Tính thanh khoản thấp: Một số ETF ít giao dịch có chênh lệch giá mua hoặc giá bán rất lớn, điều này có nghĩa là bạn sẽ mua ở mức giá cao của chênh lệch và bán ở mức giá thấp của chênh lệch.
- Mặc dù ETF thường phản ánh khá sát chỉ số cơ bản của chúng, nhưng các khó khăn về mặt kỹ thuật có thể gây ra sự khác biệt.
- Ngày thanh toán: Việc bán ETF sẽ không được thanh toán trong vòng hai ngày sau giao dịch; điều này ngụ ý rằng, với tư cách là người bán, về mặt lý thuyết, tiền của bạn từ việc bán ETF không có sẵn để tái đầu tư trong vòng hai ngày.
Làm thế nào để đầu tư vào ETF?
Có một số bước chính để đầu tư vào ETF:
- Bước 1: Mở tài khoản sàn giao dịch
- Bước 2: Chọn ETF.
- Bước 3: Chuyển tiền.
Các quỹ ETF crypto nổi tiếng
Fidelity Wise Origin Bitcoin Trust
Fidelity Wise Origin Bitcoin Trust là một trong 11 Bitcoin ETF được ra mắt vào tháng 1 năm 2024 sau khi được SEC chấp thuận. Hiện tại, đây là quỹ Bitcoin lớn thứ ba xét về tài sản.
Fidelity là một trong những công ty môi giới đáng tin cậy nhất và nổi tiếng vì tự lưu ký Bitcoin của mình. Nhiều công ty cung cấp Bitcoin ETF sử dụng các công ty môi giới tiền điện tử khác, thường là Coinbase Global (COIN -4,75%) để lưu ký. Một số nhà đầu tư thích chọn Fidelity vì lý do đó. Bitcoin ETF này có tỷ lệ chi phí là 0,25%. Với khoản đầu tư 1.000 đô la, điều đó có nghĩa là phí thường niên là 2,50 đô la.
iShares Ethereum Trust ETF
Nếu bạn muốn đầu tư vào loại tiền điện tử lớn thứ hai, iShares Ethereum Trust ETF là một lựa chọn tốt. Đây là một phần của nhóm đầu tiên của Ethereum ETF được SEC chấp thuận. Quỹ này đầu tư 100% vào Ethereum và có hơn 590 triệu đô la tài sản được quản lý (AUM).
iShares Ethereum Trust ETF có tỷ lệ chi phí 0,25%, phù hợp với mức phí mà các quỹ tương tự tính. Tuy nhiên, mức phí được giảm xuống còn 0,12% cho 2,5 tỷ đô la đầu tiên trong tài sản của quỹ. Việc giảm phí sẽ kéo dài trong khoảng thời gian 12 tháng bắt đầu từ ngày 23 tháng 7 năm 2024.
Amplify Transformational Data Sharing ETF
Amlify Transformational Data Sharing ETF không đầu tư trực tiếp vào tiền điện tử. Thay vào đó, quỹ này đầu tư vào các công ty tham gia vào công nghệ blockchain. Đây có thể là lựa chọn thông minh nếu bạn đang tìm kiếm các ETF tốt nhất trong ngành tiền điện tử.
Quỹ này bao gồm hơn 50 cổ phiếu công ty. Các khoản nắm giữ hàng đầu trong quỹ bao gồm:
- Core Scientific (CORZ 0,96%)
- Galaxy Digital (BRPHF 1,6%)
- MicroStrategy (MSTR -0,35%)
- Coinbase Global
- PayPal (PYPL 0,23%)
Amlify Transformational Data Sharing ETF được ra mắt vào tháng 1 năm 2018, trở thành một trong những ETF có thời gian hoạt động lâu nhất trong danh sách này. Quỹ có tỷ lệ chi phí hàng năm là 0,76%, nghĩa là khấu trừ 7,60 đô la phí hàng năm cho khoản đầu tư 1.000 đô la.
First Trust Indxx Innovative Transaction & Process ETF
First Trust Indxx Innovative Transaction & Process ETF là một khoản đầu tư rộng rãi khác vào tiền điện tử. Quỹ này bao gồm hơn 100 cổ phiếu, khiến nó trở thành ETF tiền điện tử đa dạng nhất được liệt kê ở đây.
First Trust cũng là một công ty lớn và lâu đời đã tạo ra đủ loại sản phẩm đầu tư, có thể đáp ứng được một số nhà đầu tư lo lắng về thành tích và danh tiếng của người quản lý quỹ. First Trust Indxx Innovative Transaction & Process ETF có tỷ lệ chi phí hàng năm là 0,65%, khiến nó trở thành một trong những lựa chọn phải chăng hơn trên thị trường.
Thực tế là ETF này đa dạng hơn có những ưu và nhược điểm riêng. Nó cung cấp khả năng tiếp cận toàn diện với không gian tiền điện tử, bao gồm nhiều công ty công nghệ quốc tế mà các nhà đầu tư có trụ sở tại Hoa Kỳ có thể khó tiếp cận hơn (các công ty Trung Quốc chiếm 12% danh mục đầu tư).
Nó cũng ít biến động hơn nhiều so với các quỹ tiền điện tử ngang hàng. Điều đó có nghĩa là giá trị của nó thường không tăng nhiều như giá trị của các quỹ khác khi thị trường tiền điện tử hoạt động tốt, nhưng nó cũng không mất nhiều giá trị trong thị trường giá xuống.
Vậy là chúng ta đã cùng nhau tìm hiểu về quỹ ETF là gì. Hy vọng bài viết đã giúp mọi người hiểu hơn về chủ đề ngày hôm nay. Đừng quên, mọi thắc mắc về thị trường tiền kỹ thuật số, vui lòng liên hệ đội ngũ Support của Fiahub 24/7.
Freelancer Marketing và Content Creator với gần 10 năm kinh nghiệm; trong đó có khoảng hơn 3 năm làm việc trong mảng Blockchain với vai trò Dịch Thuật và Copywriter.
Với kiến thức sâu rộng cùng khả năng diễn giải để những thuật ngữ công nghệ khó hiểu trở nên gần gũi hơn với người đọc. Lê Hoàng đảm nhiệm những bài viết trong chuyên mục "Từ Điển Crypto" và "Hướng Dẫn Người Mới" tại Fiahub Blog
